Skip to Main Content
Lỗi

State bank of vietnam portal

the state bank of viet nam

|
  • News
  • Monetary Policy
    • Orientations for monetary policy management and banking operations
    • Monetary policy decision making authority and monetary policy tools
  • Payment & Treasury
    • SBV responsibilities for payment operations
    • Payment Systems
      • Inter-bank Electronic Payment System
      • Other payment systems
    • Payment System Oversight
    • Bank Identifification Numbers
    • SBV’s Payment Services Fee Schedule
    • Treasury Operations
  • Inspection & Supervision
    • Inspection & Supervision performance
  • Money Issuance
    • Vietnamese Currency
    • Typical Features
    • Protection of Vietnamese Currency
  • Statistics
    • Balance of International Payment
    • Total Liquidity
      • Total Liquidity & Deposits with Credit Institutions
      • Cash in Total liquidity
    • Settlements
      • National Payment System Transactions
      • Domestic Transactions by Means of Payment
      • Trasactions via ATM.POS/EFTPOS/EDC
      • Number of Bank Cards
      • Deposits in Indivisudual Payment Accounts
      • List of Non-Bank Payment Service Suppliers
    • Credit to the Economy
    • Performance of Credit Institutions
      • Key Statistical RatiosKey Statistical Ratios
      • Ratio of loan outstanding over total deposits
      • Ratio of NPLs over Total Loan Outstanding
  • News
  • Press Release
    • Thông tin về hoạt động ngân hàng trong tuần
    • Thông cáo báo chí khác
  • Tỷ giá
    • Tỷ giá trung tâm
    • Tỷ giá tham khảo tại giữa đồng Việt Nam và các loại ngoại tệ tại Cục Quản lý ngoại hối
    • Tỷ giá tính chéo của Đồng Việt Nam với một số ngoại tệ để xác định giá tính thuế
  • Lãi suất
    • Lãi suất NHNN quy định
    • Lãi suất thị trường liên ngân hàng
  • Statistics
    • Cán cân thanh toán quốc tế
    • Tổng phương tiện thanh toán
      • Tổng phương tiện thanh toán và Tiền gửi của khách hàng tại TCTD
      • Tiền mặt lưu thông trên tổng phương tiện thanh toán
    • Hoạt động thanh toán
      • Giao dịch của hệ thống thanh toán quốc gia
      • Giao dịch thanh toán nội địa theo các PTTT
      • Giao dịch qua ATM/POS/EFTPOS/EDC
      • Số lượng thẻ ngân hàng
      • Tài khoản tiền gửi thanh toán của cá nhân
      • Các tổ chức CUDVTT không phải là TCTD
    • Dư nợ tín dụng đối với nền kinh tế
    • Hoạt động của hệ thống các TCTD
      • Thống kê một số chi tiêu cơ bản
      • Tỷ lệ dư nợ cho vay so với tổng tiền gửi
      • Tỷ lệ nợ xấu trong tổng dư nợ tín dụng
    • Điều tra thống kê
      • Hướng dẫn
      • Phiếu điều tra
      • Điều tra trực tuyến
      • Kết quả điều tra
    • Các văn bản liên quan đến quy định báo cáo thống kê
  • CPI
  • Văn bản quy phạm pháp luật
  • Monetary Policy
    • Orientations for monetary policy management and banking operations
    • Monetary policy decision making authority and monetary policy tools
  • Payment & Treasury
    • SBV responsibilities for payment operations
    • Payment Systems
      • Inter-bank Electronic Payment System
      • Other payment systems
    • Payment System Oversight
      • Thanh toán không dùng tiền mặt
    • Bank Identifification Numbers
    • SBV’s Payment Services Fee Schedule
    • Treasury Operations
    • Danh mục các giao dịch bắt buộc phải thanh toán qua ngân hàng
  • Money Issuance
    • Vietnamese Currency
    • Typical Features
    • Protection of Vietnamese Currency
  • Quản lý hoạt động ngoại hối và hoạt động kinh doanh vàng
  • Cải cách hành chính
    • Tin tức CCHC
    • Bản tin CCHC nội bộ
    • Văn bản cải cách hành chính
    • Phiếu lấy ý kiến giải quyết TTHC
    • Bộ câu hỏi về thủ tục hành chính NHNN
    • Danh mục điều kiện kinh doanh
    • Danh mục báo cáo định kỳ
    • HTQLCL theo tiêu chuẩn ISO
    • Đào tạo ISO
  • Diễn đàn NHNN
    • Hỏi đáp
    • Lấy ý kiến dự thảo VBQPPL
  • About SBV
    • History
    • Major Responsibilities
    • Management Board
    • Former Governors
Trang chủ
  • News
  • Press Release
    • Thông tin về hoạt động ngân hàng trong tuần
    • Thông cáo báo chí khác
  • Tỷ giá
    • Tỷ giá trung tâm
    • Tỷ giá tham khảo tại giữa đồng Việt Nam và các loại ngoại tệ tại Cục Quản lý ngoại hối
    • Tỷ giá tính chéo của Đồng Việt Nam với một số ngoại tệ để xác định giá tính thuế
  • Lãi suất
    • Lãi suất NHNN quy định
    • Lãi suất thị trường liên ngân hàng
  • Statistics
    • Cán cân thanh toán quốc tế
    • Tổng phương tiện thanh toán
      • Tổng phương tiện thanh toán và Tiền gửi của khách hàng tại TCTD
      • Tiền mặt lưu thông trên tổng phương tiện thanh toán
    • Hoạt động thanh toán
      • Giao dịch của hệ thống thanh toán quốc gia
      • Giao dịch thanh toán nội địa theo các PTTT
      • Giao dịch qua ATM/POS/EFTPOS/EDC
      • Số lượng thẻ ngân hàng
      • Tài khoản tiền gửi thanh toán của cá nhân
      • Các tổ chức CUDVTT không phải là TCTD
    • Dư nợ tín dụng đối với nền kinh tế
    • Hoạt động của hệ thống các TCTD
      • Thống kê một số chi tiêu cơ bản
      • Tỷ lệ dư nợ cho vay so với tổng tiền gửi
      • Tỷ lệ nợ xấu trong tổng dư nợ tín dụng
    • Điều tra thống kê
      • Hướng dẫn
      • Phiếu điều tra
      • Điều tra trực tuyến
      • Kết quả điều tra
    • Các văn bản liên quan đến quy định báo cáo thống kê
  • CPI
  • Văn bản quy phạm pháp luật
  • Monetary Policy
    • Orientations for monetary policy management and banking operations
    • Monetary policy decision making authority and monetary policy tools
  • Payment & Treasury
    • SBV responsibilities for payment operations
    • Payment Systems
      • Inter-bank Electronic Payment System
      • Other payment systems
    • Payment System Oversight
      • Thanh toán không dùng tiền mặt
    • Bank Identifification Numbers
    • SBV’s Payment Services Fee Schedule
    • Treasury Operations
    • Danh mục các giao dịch bắt buộc phải thanh toán qua ngân hàng
  • Money Issuance
    • Vietnamese Currency
    • Typical Features
    • Protection of Vietnamese Currency
  • Quản lý hoạt động ngoại hối và hoạt động kinh doanh vàng
  • Cải cách hành chính
    • Tin tức CCHC
    • Bản tin CCHC nội bộ
    • Văn bản cải cách hành chính
    • Phiếu lấy ý kiến giải quyết TTHC
    • Bộ câu hỏi về thủ tục hành chính NHNN
    • Danh mục điều kiện kinh doanh
    • Danh mục báo cáo định kỳ
    • HTQLCL theo tiêu chuẩn ISO
    • Đào tạo ISO
  • Diễn đàn NHNN
    • Hỏi đáp
    • Lấy ý kiến dự thảo VBQPPL
  • About SBV
    • History
    • Major Responsibilities
    • Management Board
    • Former Governors
  • Tin tức - sự kiện

Quản lý, giám sát giao dịch với bên liên quan: Kinh nghiệm quốc tế và bài học cho Việt Nam

06/06/2025 23:07:00
0:00
/
0:00
Giọng Nam
  • Giọng Nam
  • Giọng Nữ

Sáng 6/6, tại Hà Nội đã diễn ra Tọa đàm “Quản lý và giám sát giao dịch với các bên liên quan: Bài học quốc tế và khuyến nghị đối với Việt Nam”. Sự kiện do Ngân hàng Thế giới phối hợp với NHNN Việt Nam tổ chức.

Phó Thống đốc NHNN Phạm Quang Dũng phát biểu khai mạc toạ đàm

Phó Thống đốc NHNN Phạm Quang Dũng phát biểu khai mạc toạ đàm


Phát biểu khai mạc Toạ đàm, Phó Thống đốc NHNN Phạm Quang Dũng cho rằng, đây là một sự kiện có ý nghĩa thiết thực, đặc biệt trong bối cảnh Việt Nam đang từng bước hoàn thiện khung pháp lý và nâng cao hiệu quả giám sát nhằm bảo đảm sự an toàn, minh bạch và phát triển bền vững của hệ thống tài chính – ngân hàng.

Theo Phó Thống đốc, giao dịch với bên có liên quan là một trong những lĩnh vực phức tạp và tiềm ẩn rủi ro cao trong hoạt động ngân hàng. Các giao dịch này nếu được thực hiện minh bạch, đúng quy định và theo nguyên tắc thị trường, có thể hỗ trợ vận hành nội bộ hiệu quả.

Tuy nhiên, thực tiễn từ các quốc gia như Moldova, Trung Quốc hay các đánh giá FSAP do WB và IMF thực hiện đã chỉ ra rằng, khi không có khuôn khổ pháp lý đủ rõ ràng và năng lực giám sát đủ sâu, các giao dịch với bên có liên quan sẽ là lỗ hổng lớn cho rủi ro đạo đức, sở hữu chéo không minh bạch và gian lận tài chính phát sinh.

Chính vì vậy, việc nhận diện, quản lý và giám sát đòi hỏi một cách tiếp cận tích hợp và hiện đại, kết hợp giữa khung khổ pháp lý đầy đủ, rõ ràng với công nghệ, năng lực phân tích và cả cơ chế phối hợp liên ngành. “Tọa đàm lần này chính là cơ hội để chúng ta cùng nhau nhìn lại những bài học quốc tế, đồng thời rà soát thực trạng, thách thức và năng lực nội tại của hệ thống giám sát tại Việt Nam trong việc quản lý, giám sát giao dịch với bên liên quan”, Phó Thống đốc nhấn mạnh.

Toàn cảnh toạ đàm

Trong những năm gần đây, NHNN đã và đang tích cực hoàn thiện khuôn khổ pháp lý nhằm kiểm soát hiệu quả các giao dịch với bên có liên quan. Đặc biệt, Luật Các tổ chức tín dụng (sửa đổi năm 2024) đã có bước tiến quan trọng trong việc xác lập khái niệm bên có liên quan, quy định rõ giới hạn cấp tín dụng, nguyên tắc giao dịch độc lập (arm’s length principle), trách nhiệm công bố thông tin và nghĩa vụ quản trị minh bạch của tổ chức tín dụng.

Bên cạnh đó, các thông tư hướng dẫn như Thông tư 13/2018/TT-NHNN (về hệ thống kiểm soát nội bộ), Thông tư 22/2019/TT-NHNN về các giới hạn, tỷ lệ đảm bảo an toàn (trong đó hạn chế, giới hạn cấp tín dụng; giới hạn góp vốn, mua cổ phần) và các văn bản sửa đổi bổ sung liên quan đã góp phần thiết lập hàng rào pháp lý nhằm hạn chế tình trạng sở hữu chéo, thao túng hoạt động ngân hàng thông qua các bên có liên quan. NHNN cũng đã đẩy mạnh việc yêu cầu các tổ chức tín dụng tăng cường kiểm soát nội bộ, nâng cao vai trò của kiểm toán nội bộ và quản lý rủi ro trong việc giám sát giao dịch bên liên quan.

Các đại biểu chụp ảnh lưu niệm

Phó Thống đốc cho biết, việc cải cách khung pháp lý tại Việt Nam sẽ không dừng lại ở Luật TCTD. NHNN đang trong quá trình rà soát và nâng cấp các văn bản dưới luật để tương thích với chuẩn mực quốc tế, trong đó có các nguyên tắc cốt lõi của Ủy ban Basel về giám sát ngân hàng (Basel Core Principles), các khuyến nghị của Lực lượng đặc nhiệm tài chính - FATF về minh bạch sở hữu, và đặc biệt là các thông lệ tốt trong giám sát hợp nhất, giám sát theo rủi ro, và giám sát theo hành vi.

Tuy nhiên, pháp luật chỉ là một phần của giải pháp. Thực thi hiệu quả các quy định này đòi hỏi năng lực phân tích sâu, khả năng phát hiện sớm các loại hình giao dịch bất thường, và đặc biệt là các công cụ hỗ trợ như hệ thống dữ liệu, phần mềm phân tích mối quan hệ sở hữu, và công nghệ SupTech. Việc giám sát giao dịch bên liên quan trong bối cảnh cấu trúc sở hữu ngày càng phức tạp, giao dịch ngày càng tinh vi, cần phải được hỗ trợ bởi công cụ hiện đại và sự phối hợp chặt chẽ giữa các đơn vị thanh tra, giám sát, pháp chế, công nghệ, và chính sách.

Tại Toạ đàm, các phiên làm việc không chỉ tập trung vào khía cạnh lý thuyết hay pháp lý, mà còn đi sâu vào các tình huống thực tiễn, kinh nghiệm giám sát trên thực địa, và đặc biệt là các giải pháp công nghệ phân tích mạng quan hệ sở hữu phức tạp.

Đồng thời, các diễn giả đã giới thiệu về các chuẩn mực quốc tế liên quan đến giao dịch với các bên có liên quan. Phiên thảo luận tập trung vào cách tiếp cận các giao dịch với bên liên quan dưới lăng kính của các chuẩn mực quốc tế về phòng chống rửa tiền, tập trung vào minh bạch quyền sở hữu hưởng lợi và các thực tiễn cấp phép.

Quỳnh Trang


  • aA
  • Categories:
  • Tin tức - sự kiện
OTHER NEWS
Phát triển KHCN, đổi mới sáng tạo, chuyển đổi số và Đề án 06, góp phần vào phát triển kinh tế - xã hội của đất nước
07/08/2026
Phó Thống đốc Phạm Tiến Dũng tiếp và làm việc với đại diện Lãnh đạo Ngân hàng BNP Paribas
07/06/2026
Đẩy mạnh triển khai Kế hoạch hành động của ngành Ngân hàng thực hiện Chiến lược quốc gia về tăng trưởng xanh giai đoạn 2021 - 2030
07/06/2026
Phát biểu khai mạc của Tổng Bí thư Tô Lâm tại Hội nghị Trung ương 12 Khóa XIII
07/06/2026
Hội nghị công bố quyết định về tổ chức và nhân sự đối với Ngân hàng Nhà nước Việt Nam chi nhánh Khu vực 11  
07/05/2026
Phó Thống đốc Nguyễn Ngọc Cảnh tiếp Giám đốc Quốc gia Văn phòng WB khu vực Việt Nam, Lào và Campuchia
07/05/2026
Bổ nhiệm ông Trần Anh Quý giữ chức Phó Vụ trưởng Vụ Tín dụng các ngành kinh tế
07/04/2026
Tiếp tục theo dõi sát tình hình kinh tế để điều hành chính sách tiền tệ chủ động, linh hoạt, hiệu quả
07/04/2026
Thủ tướng: Tăng trưởng 8,3-8,5% năm 2025 không là 'mục tiêu bất khả thi'
07/04/2026
Phó Thống đốc Phạm Thanh Hà tiếp đại diện Tập đoàn J.P. Morgan
07/03/2026
Showing 1 to 10 of 2784
  • 1
  • 2
  • 3
  • 279
About SBV
  • History
  • Major Responsibilities
  • Management Board
  • Former Governors
CPI
Interest Rate
Money Market Operations
  • Thông tin chào bán tín phiếu NHNN
  • Giấy mời tham gia đấu thầu vàng
  • Open Market Operations
  • Auctions for State Treasury bills
System of Credit Institutions
  • Banks
    • Commercial Banks
      • State-owned Commercial Banks
      • Joint-stock Commercial Banks
      • Wholly Foreign Owned Banks
      • Joint-venture Banks
    • Policy Banks
    • Cooperative Banks
  • Non-Bank Credit Institutions
    • Finance Companies
    • Leasing Companies
    • Other non-bank credit Institutions
  • Micro finance Institutions
  • Foreign Bank Branches
  • Representative Offices
Search Bar
TIN VIDEO
Ngành Ngân hàng nỗ lực hoàn thành mục tiêu năm 2025
Ngành Ngân hàng nỗ lực hoàn thành mục tiêu năm 2025
TIN ẢNH
Thủ tướng Phạm Minh Chính tham dự Sự kiện Chuyển đổi số ngành Ngân hàng năm 2025
Thủ tướng Phạm Minh Chính tham dự Sự kiện Chuyển đổi số ngành Ngân hàng năm 2025
TIN ẢNH
Calendar Icon LỊCH LÀM VIỆC CỦA BAN LÃNH ĐẠO Microphone Icon CÁC BÀI PHÁT BIỂU Chart Icon CPI Percentage Icon LÃI SUẤT Money Icon DỰ TRỮ BẮT BUỘC Graduation Icon GIÁO DỤC TÀI CHÍNH Newspaper Icon THÔNG CÁO BÁO CHÍ ẤN PHẨM PHÁT HÀNH
Ngân hàng
ĐẠI HỘI ĐẢNG CÁC CẤP NHIỆM KỲ 2025-2030 Chuyển đổi số
Danh Bạ Liên Hệ Phản Ánh Kiến Nghị Đường Dây Nóng
© state bank of vietnam portal
Address: 49 Ly Thai To - Hoan Kiem - Hanoi
Webmaster: (84 - 243) 266.9435
Email: thuongtrucweb@sbv.gov.vn rss
NCSC Certification
State Bank hotline: (84 - 243) 936.6306
Information security: phone number: (+84)84.859.5983, email: antt@sbv.gov.vn
IPv6 Ready
Ngân hàng Nhà nước Việt Nam

publications of the banking times

Digital Bankingtimes

logo-tinhvan
logo-tinhvan
logo-tinhvan
logo-tinhvan

Các ấn phẩm của thời báo ngân hàng

Cổng thông tin điện tử NHNN
Thời báo Ngân Hàng
Tạp chí Ngân hàng

Digital Bankingtimes

Digital Banking Times Logos