Ngày 16/3/2012, Thống đốc Ngân hàng Nhà nước (NHNN) đã ban hành Chỉ thị số 03/CT-NHNN về công tác thanh tra, giám sát; phòng chống tham nhũng, sai phạm trong lĩnh vực tiền tệ và hoạt động ngân hàng.
Để triển khai có hiệu quả Nghị quyết 01/NQ-CP ngày 03/1/2012 của Chính phủ về những giải pháp chủ yếu chỉ đạo, điều hành thực hiện kế hoạch phát triển kinh tế - xã hội và dự toán ngân sách nhà nước năm 2012, đồng thời triển khai toàn diện, sâu sắc nhưng thận trọng quá trình tái cấu trúc hệ thống ngân hàng theo đúng lộ trình, mục tiêu đặt ra, tại Chỉ thị này Thống đốc NHNN đã yêu cầu các đơn vị trực thuộc NHNN và các tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài (gọi chung là TCTD) trong năm 2012 tập trung thực hiện các nhiệm vụ, biện pháp về công tác thanh tra, giám sát; phòng, chống tham nhũng, sai phạm trong lĩnh vực tiền tệ và hoạt động ngân hàng. Cụ thể:
Các đơn vị tại trụ sở chính NHNN: Tổ chức thực hiện nghiêm túc điểm 2.8 Chỉ thị số 01/CT-NHNN ngày 13/2/2012 của Thống đốc NHNN. Trên cơ sở kết quả quản lý, thanh tra, giám sát và tổng hợp thống kê để phân loại các TCTD; thực hiện các bước tái cơ cấu hệ thống và xử lý những TCTD yếu kém theo phương châm toàn diện, thận trọng, đảm bảo an toàn hệ thống; xử lý nghiêm theo quy định của pháp luật những hành vi vi phạm pháp luật về tiền tệ và hoạt động ngân hàng, vi phạm sự chỉ đạo, điều hành của NHNN; chủ động phối hợp công tác với các đơn vị thuộc trụ sở chính, với NHNN chi nhánh tỉnh, thành phố; rà soát cơ chế, chính sách, quy định trong lĩnh vực tiền tệ và hoạt động ngân hàng, trong đó chú trọng hoạt động cấp tín dụng; Thực hiện có hiệu quả các giải pháp về phòng, chống tham nhũng, phòng chống tội phạm trong từng tổ chức, đơn vị;…
Ngoài các nội dung trên, riêng Cơ quan Thanh tra, giám sát ngân hàng được Thống đốc NHNN giao triển khai thêm các nhiệm vụ: Tập trung đổi mới, nâng cao chất lượng hoạt động thanh tra, giám sát ngân hàng; kết hợp thanh tra, giám sát việc chấp hành chính sách, pháp luật về tiền tệ và hoạt động ngân hàng với thanh tra, giám sát rủi ro; bố trí hợp lý nhân lực, đảm bảo hoàn thành Kế hoach thanh tra năm 2012 theo đúng yêu cầu và tiến độ đề ra; làm đầu mối phối hợp với Bộ Công an, các Bộ, ngành và các địa phương trong việc nghiên cứu, xây dựng, trình cấp có thẩm quyền phê duyệt và triển khai Đề án phòng, chống tội phạm trong hoạt động ngân hàng; phối hợp Bộ Công an xây dựng Quy chế đấu tranh phòng, chống tội phạm trong ngành Ngân hàng;…
NHNN chi nhánh tỉnh, thành phố: Thực hiện có hiệu quả Chỉ thị số 01/CT-NHNN ngày 13/02/2012 của Thống đốc NHNN; chủ trì, phối hợp với các đơn vị tại trụ sở chính NHNN, với NHNN chi nhánh tỉnh, thành phố liên quan, với các cơ quan, ban, ngành trên địa bàn triển khai chương trình công tác năm 2012; tăng cường công tác thanh tra, giám sát chặt chẽ hoạt động của các quỹ tín dụng nhân dân trên địa bàn;…
Đối với các TCTD: Chỉ đạo toàn hệ thống thực hiện nghiêm túc các quy định của NHNN, quy định nội bộ của TCTD, giám sát chặt chẽ hoạt động và xử lý kiên quyết đối với những tồn tại, sai phạm của cá nhân và đơn vị trực thuộc; báo cáo kịp thời NHNN Việt Nam và NHNN chi nhánh tỉnh, thành phố tình hình thanh khoản và những biến động bất lợi, ảnh hưởng xấu đến an toàn, hiệu quả hoạt động; thực hiện đúng chỉ đạo của NHNN trong quá trình cơ cấu lại hệ thống các TCTD; thực hiện nghiêm túc yêu cầu, kiến nghị của cơ quan quản lý, khuyến nghị của kiểm toán độc lập, chấp hành nghiêm chế độ hạch toán kế toán, chế độ báo cáo thống kê củng cố, nâng cao vai trò, hiệu lực, hiệu quả hoạt động của bộ máy quản trị, điều hành, kiểm soát, kiểm toán nội bộ; kiểm tra, kiểm soát các cơ chế, quy chế, quy trình nội bộ để xây dựng mới hoặc bổ sung, sửa đổi các nội dung, quy định không còn phù hợp, đảm bảo chấp hành đúng quy định của pháp luật và yêu cầu của Cơ quan quản lý, đảm bảo mọi giao dịch tại từng đơn vị trong toàn hệ thống TCTD được kiểm soát đầy đủ, kịp thời; tổ chức học tập, nghiên cứu văn bản liên quan đến công tác phòng chống tham nhũng, phòng, chống tội phạm và tuyên truyền, phổ biến, hướng dẫn việc nhận biết các hành vi, thủ đoạn lừa đảo trong hoạt động ngân hàng; chú trọng công tác quản lý và nâng cao chất lượng đội ngũ công chức, viên chức;…
Hoàng Hà