Ngày 12/8/2026, tại Hà Nội, Ngân hàng Nhà nước Việt Nam (NHNN) tổ chức Hội thảo “Phổ biến Nghị quyết số 66.23/2026/NQ-CP ngày 24/7/2026 của Chính phủ và lấy ý kiến đối với các văn bản hướng dẫn Luật Phòng, chống rửa tiền”. Hội thảo nhằm phổ biến, thống nhất nhận thức về các quy định mới, đồng thời trao đổi, tiếp nhận ý kiến để tiếp tục hoàn thiện khuôn khổ pháp lý về phòng, chống rửa tiền, bảo đảm tính đồng bộ, thống nhất và khả thi trong thực tiễn.
Tham dự Hội thảo có đại diện các đơn vị thuộc NHNN; các cơ quan quản lý nhà nước, bộ, ngành; hiệp hội, tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài cùng các doanh nghiệp, tổ chức hoạt động trong các lĩnh vực trung gian thanh toán, chứng khoán, bảo hiểm, bất động sản, kinh doanh ngoại tệ, pháp lý...
Bà Nguyễn Thị Minh Thơ - Phó Cục trưởng Cục Phòng, chống rửa tiền NHNN phát biểu khai mạc tại Hội thảo
Phát biểu khai mạc Hội thảo, bà Nguyễn Thị Minh Thơ - Phó Cục trưởng Cục Phòng, chống rửa tiền NHNN cho biết, Nghị quyết số 66.23/2026/NQ-CP được Chính phủ ban hành nhằm kịp thời tháo gỡ những khó khăn, vướng mắc trong pháp luật về phòng, chống rửa tiền; đáp ứng yêu cầu cấp bách trong thực hiện các cam kết quốc tế về trao đổi thông tin theo yêu cầu về thuế, trong đó có việc hoàn thiện quy định liên quan đến chủ sở hữu hưởng lợi.
Song song với việc triển khai Nghị quyết số 66.23/2026/NQ-CP, Chính phủ đang trình Quốc hội dự án Luật sửa đổi, bổ sung một số điều của Luật Ngân hàng Nhà nước Việt Nam, Luật Phòng, chống rửa tiền và Luật Các tổ chức tín dụng. NHNN cũng đang khẩn trương hoàn thiện dự thảo Nghị định sửa đổi, bổ sung một số điều của Nghị định số 19/2023/NĐ-CP và dự thảo Thông tư sửa đổi, bổ sung một số điều của Thông tư số 27/2025/TT-NHNN, nhằm bảo đảm tính đồng bộ, thống nhất của hệ thống pháp luật về phòng, chống rửa tiền.
Hội thảo tập trung vào hai nội dung chính: phổ biến bối cảnh, mục tiêu và những nội dung trọng tâm của Nghị quyết số 66.23/2026/NQ-CP, qua đó thống nhất nhận thức và cách thức triển khai thực hiện; đồng thời trao đổi, tiếp nhận ý kiến của các bộ, ngành, đơn vị thuộc NHNN và các đối tượng trực tiếp thực hiện quy định đối với hai dự thảo văn bản đang được NHNN xây dựng.
Thông tin về những nội dung trọng tâm của Nghị quyết số 66.23/2026/NQ-CP, bà Khương Thanh Hà - Phó Cục trưởng Cục Phòng, chống rửa tiền cho biết, Nghị quyết tập trung sửa đổi, bổ sung một số quy định của Luật Phòng, chống rửa tiền năm 2022 và các văn bản hướng dẫn.
Bà Khương Thanh Hà - Phó Cục trưởng Cục Phòng, chống rửa tiền chia sẻ về những nội dung chính của Nghị quyết số 66.23/2026/NQ-CP
Các nội dung đáng chú ý liên quan đến khái niệm, tiêu chí xác định chủ sở hữu hưởng lợi; thu thập, xác minh và cập nhật thông tin nhận biết khách hàng; minh bạch thông tin của thỏa thuận pháp lý và phân loại khách hàng theo mức độ rủi ro.
Nghị quyết đồng thời làm rõ hơn việc xác định chủ sở hữu hưởng lợi, đồng thời bổ sung yêu cầu thu thập thông tin đối với các thỏa thuận pháp lý và hợp đồng bảo hiểm nhân thọ. Qua đó, quy định hướng tới tăng cường tính minh bạch và khả năng xác định cá nhân thực sự sở hữu, kiểm soát hoặc thụ hưởng.
Theo đại diện Cục Phòng, chống rửa tiền, việc nắm chắc các quy định mới là cơ sở để các cơ quan, tổ chức và đối tượng báo cáo triển khai thống nhất, bảo đảm tuân thủ quy định về phòng, chống rửa tiền cũng như các cam kết quốc tế của Việt Nam về minh bạch và trao đổi thông tin phục vụ mục đích thuế.
Thông tin về dự thảo Nghị định sửa đổi, bổ sung một số điều của Nghị định số 19/2023/NĐ-CP và dự thảo Thông tư sửa đổi, bổ sung một số điều của Thông tư số 27/2025/TT-NHNN, bà Nguyễn Thị Minh Thơ cho biết các văn bản được xây dựng theo hướng tiếp tục hoàn thiện khuôn khổ pháp lý về phòng, chống rửa tiền, khắc phục những thiếu hụt được chỉ ra tại các khuyến nghị quốc tế, đồng thời kế thừa các cơ chế, chính sách tại Nghị quyết số 66.23/2026/NQ-CP.
Toàn cảnh Hội thảo
Mục tiêu là bảo đảm sự thống nhất giữa các văn bản hướng dẫn, nâng cao mức độ phù hợp với chuẩn mực quốc tế và chuẩn bị cho chu kỳ đánh giá đa phương của Nhóm châu Á - Thái Bình Dương về chống rửa tiền (APG).
Về dự thảo Nghị định, các nội dung sửa đổi tập trung hoàn thiện quy định về nhận biết khách hàng, trong đó làm rõ các trường hợp phát sinh nghĩa vụ nhận biết; xử lý trường hợp không thể nhận dạng khách hàng hoặc có nguy cơ tiết lộ thông tin trong quá trình thực hiện nhận biết khách hàng (KYC). Dự thảo đồng thời hoàn thiện tiêu chí xác định chủ sở hữu hưởng lợi đối với cá nhân, tổ chức, quỹ, thỏa thuận pháp lý và hợp đồng bảo hiểm nhân thọ theo hướng xuyên suốt đến cá nhân sở hữu hoặc kiểm soát cuối cùng.
Đối với dự thảo Thông tư, các nội dung sửa đổi tập trung vào quản lý rủi ro, cập nhật thông tin khách hàng, áp dụng biện pháp nhận biết tăng cường; đồng thời rà soát các quy định về quy trình nội bộ và đầu mối phòng, chống rửa tiền nhằm hạn chế trùng lặp, chồng chéo. Bên cạnh đó, dự thảo Thông tư cũng hoàn thiện chế độ báo cáo giao dịch đáng ngờ và các biểu mẫu báo cáo, tạo thuận lợi cho các đối tượng báo cáo trong quá trình thực hiện.
Các đại biểu tham gia phiên thảo luận
Tại phiên thảo luận, các đại biểu tập trung góp ý đối với hai dự thảo văn bản; đồng thời trao đổi về những nội dung còn vướng mắc và các vấn đề có thể phát sinh trong quá trình triển khai thực tế.
Phát biểu kết thúc Hội thảo, bà Nguyễn Thị Minh Thơ, Phó Cục trưởng Cục Phòng, chống rửa tiền NHNN nhấn mạnh, việc triển khai hiệu quả các quy định về phòng, chống rửa tiền đòi hỏi sự phối hợp chặt chẽ, thực hiện nghiêm túc, đồng bộ giữa cơ quan quản lý nhà nước và các tổ chức là đối tượng báo cáo. Sự thống nhất từ nhận thức đến thực hiện có ý nghĩa quan trọng nhằm nâng cao tính minh bạch, hiệu quả của khuôn khổ phòng, chống rửa tiền, đáp ứng các yêu cầu và cam kết quốc tế của Việt Nam.
NHNN sẽ tiếp tục được nghiên cứu, tổng hợp đầy đủ các ý kiến tại Hội thảo để hoàn thiện dự thảo Nghị định và dự thảo Thông tư theo hướng bảo đảm quy định rõ ràng, thống nhất, khả thi và phù hợp với thực tiễn.
Hoài Mỹ