Mục đích thanh tra, giám sát ngân hàng
Thanh tra, giám sát ngân hàng nhằm góp phần bảo đảm sự phát triển an toàn, lành mạnh của hệ thống các tổ chức tín dụng và hệ thống tài chính; bảo vệ quyền và lợi ích hợp pháp của người gửi tiền và khách hàng của tổ chức tín dụng; duy trì và nâng cao lòng tin của công chúng đối với hệ thống các tổ chức tín dụng; bảo đảm việc chấp hành chính sách, pháp luật về tiền tệ và ngân hàng; góp phần nâng cao hiệu quả và hiệu lực quản lý nhà nước trong lĩnh vực tiền tệ và ngân hàng.
Đối tượng thanh tra, giám sát ngân hàng
Đối tượng thanh tra ngân hàng:
Cơ quan, tổ chức, cá nhân thuộc phạmvi quản lý của Ngân hàng Nhà nước Việt Nam (sau đây gọi là Ngân hàng Nhà nước);
Đối tượng thanh tra ngân hàng được quy định tại Điều 52 Luật Ngân hàng Nhà nước Việt Nam, bao gồm cả ngân hàng chính sách và công ty con của tổ chức tín dụng;
Doanh nghiệp nhà nước do Thống đốc Ngân hàng Nhà nước quyết định thành lập;
Đối tượng báo cáo thuộc trách nhiệm quản lý nhà nước về tiền tệ, hoạt động ngân hàng và ngoại hối (sau đây gọi là tiền tệ và ngân hàng)theo quy định của pháp luật về phòng, chống rửa tiền;
Tổ chức bảo hiểm tiền gửi;
Cơ quan, tổ chức, cá nhân khác có nghĩa vụ chấp hành các quy định pháp luật trong các lĩnh vực thuộc phạmvi quản lý nhà nước của Ngân hàng Nhà nước.
Đối tượng giám sát ngân hàng:
Đối tượng giám sát ngân hàng được quy định tại Điều 56 Luật Ngân hàng Nhà nước Việt Nam, bao gồm cả ngân hàng chính sách và công ty con của tổ chức tín dụng;
Đối tượng báo cáo thuộc trách nhiệm quản lý nhà nước về tiền tệ và ngân hàngtheo quy định của pháp luật về phòng, chống rửa tiền;
Đối tượng khác theo quy định của pháp luật.